こんにちは、dom株式会社CEOの浦林文野です。
最近、お客様からよくいただく質問があります。「市場がこんなに荒れているとき、自分のポートフォリオは大丈夫なのでしょうか？」というものです。確かに、米国の金利動向、地政学リスク、為替の急変動など、2024年から続く市場環境は、ベテラン投資家でも判断に迷う場面が多いのが正直なところです。
そんな今だからこそ、私が皆さんにお伝えしたいのが「AI自動リバランシング」の力です。
リバランシングとは、当初決めた資産配分（例えば株式60％、債券40％）が市場の変動でズレてしまったとき、元の比率に戻す作業のことです。シンプルに聞こえますが、これが投資の成果を左右する重要な要素なんですね。なぜなら、上がった資産を売り、下がった資産を買うという「逆張り」の行動を、感情を挟まずに実行することになるからです。
ところが、人間はこれが本当に苦手です。私自身、若い頃に個人投資家として痛感しました。株価が上がっているときは「もっと上がるはず」と売れず、暴落時には「もっと下がるかも」と買えない。頭でわかっていても、心がついていかないのです。
ここでAIの出番です。
dom社のAI自動リバランシングは、市場のボラティリティ（変動率）をリアルタイムで監視し、設定した閾値を超えた瞬間に自動で売買を実行します。さらに、税金や取引コストも考慮した上で、最も効率的なタイミングを計算します。これは人間の手作業ではまず不可能な精度です。
特に私が重視しているのが「動的リバランシング」という考え方です。従来は3ヶ月ごと、半年ごとといった定期的なリバランシングが主流でした。しかし市場の変動が激しい局面では、それでは遅すぎることがあります。AIは市場環境に応じて頻度そのものを調整し、平穏な時期は静観し、変動が大きい時期には機敏に動きます。
もちろん、AIは万能ではありません。想定外の事態が起きたときの最終判断は、私たち人間が担うべきだと考えています。だからこそdomでは、AIの判断ロジックを常にお客様に開示し、いつでも介入できる仕組みを整えています。
投資で最も大切なのは、続けることです。市場の荒波に翻弄されて夜眠れなくなったり、感情的な売買で資産を減らしてしまっては元も子もありません。AIに退屈な作業を任せ、私たちは本業や家族との時間に集中する。それが現代の賢い資産運用ではないでしょうか。
市場が揺れる夜こそ、安心して眠れる仕組みを。私たちはこれからもその実現に挑戦し続けます。