こんにちは、dom株式会社CEOの浦林文野です。
最近、投資家の皆さまとお話しする中で「相場が荒れているとき、どう動けばいいのか分からない」というご相談を数多くいただきます。株価が急落した日、SNSには不安を煽る情報が溢れ、逆に急騰した日には「今こそ買い時だ」という声が飛び交う。人間の感情は、市場の変動に驚くほど敏感に反応してしまうものです。
私自身、若い頃に個人投資家として痛感したことがあります。それは「感情で下した判断は、たいてい後悔につながる」ということ。だからこそ私は、AIによる自動リバランシングという仕組みに大きな可能性を感じているのです。
そもそもリバランシングとは、当初決めた資産配分（例えば株式60％、債券40％）が、市場変動によって崩れたときに、元の比率へ戻す作業のことです。株価が上昇して株式比率が70％に膨らんだら、一部を売却して債券を買い増す。逆に株価が下落して50％になったら、割安になった株式を買い足す。とてもシンプルですが、これを規律正しく実行することは、人間にとって想像以上に難しい作業なのです。
なぜなら、上昇局面では「もっと上がるはず」という欲が働き、下落局面では「これ以上損をしたくない」という恐怖が働くからです。結果、多くの方が「高いときに買い増し、安いときに売る」という真逆の行動を取ってしまう。
ここでAI自動リバランシングの出番です。AIは感情を持ちません。あらかじめ設定されたルールと、リアルタイムの市場データに基づいて、淡々と最適なタイミングで資産の入れ替えを行います。しかも、単純な比率調整だけでなく、ボラティリティ（変動率）や相関関係、税務効率まで考慮した高度な判断が可能です。夜中に相場が急変しても、AIは眠らずに監視し、必要であれば即座に対応してくれます。
もちろん、AIも万能ではありません。過去データに基づく判断である以上、想定外の事態への対応には限界があります。だからこそ私たちdomでは、AIの機動力と、人間の専門家による大局的な判断を組み合わせたハイブリッド運用を大切にしています。
市場の変動は、投資をする限り避けられない現実です。しかし、変動そのものを恐れる必要はありません。むしろ、変動があるからこそリバランシングによる収益機会が生まれるのです。
大切なのは、揺れる市場に振り回されないための「仕組み」を持つこと。皆さまの資産形成の旅に、AIという頼もしいパートナーを迎えていただければ幸いです。
浦林文野