dom株式会社CEOの浦林文野です。
最近、お客様からよくいただくご質問があります。「市場が大きく動いている時、自分のポートフォリオはどうすればいいのか？」というものです。株価が急落した日のニュースを見て不安になり、慌てて売却してしまった——そんな経験をお持ちの方も多いのではないでしょうか。
実は、これこそが個人投資家が陥りやすい最大の落とし穴なのです。
市場が変動する時、人間の脳は「損失回避バイアス」という心理に支配されます。利益を得る喜びよりも、損失を被る痛みを約2倍強く感じると言われています。だからこそ、下落局面では恐怖から売り、上昇局面では欲から買い増す——本来やるべきことと逆の行動を取ってしまうのです。
ここで力を発揮するのが、AI自動リバランシングです。
リバランシングとは、当初設定した資産配分（例えば株式60%、債券40%）が市場変動でズレた時に、元の比率へ調整する作業のこと。シンプルに聞こえますが、これを規律正しく実行するのは想像以上に難しいものです。なぜなら、上昇した資産を売り、下落した資産を買い増すという、感情に逆らう行動が求められるからです。
弊社のAIは、24時間365日、市場のあらゆる変動を監視しています。ボラティリティが急上昇した局面、特定セクターが過熱した局面、相関関係が崩れた局面——こうしたシグナルを瞬時に検知し、最適なタイミングでリバランシングを実行します。人間が「どうしよう」と悩んでいる間に、AIは淡々と「買うべきものを買い、売るべきものを売る」のです。
興味深いデータがあります。過去20年間のシミュレーションでは、感情に基づく売買を行った投資家のリターンは、市場平均を年率約3〜4%下回るという結果が出ています。一方、規律あるリバランシングを継続したポートフォリオは、市場平均を上回るパフォーマンスを示しました。
ただし、誤解しないでいただきたいのは、AIは「魔法の杖」ではないということ。AIができるのは、人間が決めた投資方針を、感情を排して忠実に実行することです。だからこそ、最初の資産設計、つまり「あなたがどんな未来を描きたいか」という部分は、私たち人間が真剣に考えるべき領域だと、私は信じています。
市場の変動は、これからも必ず起こります。その時、夜眠れなくなるような投資ではなく、AIに任せて朝までぐっすり眠れる投資を——それが私たちdomの目指す姿です。
不安な相場こそ、テクノロジーの冷静さを味方につけてみませんか。